Ons adres
Feeds
Zoeken
Personal Finance webservices
Invers is al sinds 1996 actief op de markt van financiële software voor consumenten. Gestart met een eenvoudig DOS programma is dit intussen geëvolueerd in een multiplatform oplossing waarbij klanten offline of online hun inkomsten en uitgaven bijhouden. Ook voor andere organisaties die gelijksoortige diensten willen aanbieden, heeft Invers een set softwareservices en -modules beschikbaar. Bijvoorbeeld om toe te passen binnen internetbankieren van banken of van verzekeringsmaatschappijen. En dan is niet alleen het gebruik van de bijna kant-en-klare software een toegevoegde waarde, maar ook de jarenlange ervaring met klanten die aan Personal Financial Management doen.
Gebruik van de Personal Finance Webservices
De webservices zijn als losse componenten beschikbaar, maar kunnen ook als turnkey systeem worden geleverd. Belangrijk is dat de services nu al dagelijks door honderden / duizenden consumenten worden aangeroepen en daarmee hun werking (en perfomance) steeds weer bewijzen. Voor de manier van integreren zijn natuurlijk honderd-en-een varianten te bedenken, maar met de ervaring van voorgaande projecten is al veel denkwerk gedaan. Een paar voorbeelden van de te gebruiken services zijn:
1. Omzetten (parsen) van alle mogelijke databestanden
Hoewel er een standaard is afgesproken heeft iedere Nederlandse en Belgische bank verschillende mogelijkheden om transacties uit internetbankieren te kunnen downloaden. Alleen in Nederland zijn er al bijna 30 bestandstypen. Deze service zet alle typen om naar één standaard formaat.
2. Automatisch toewijzen van categorieën en relaties
Hiervoor is een algoritme ontwikkeld dat al 85% van al het consumenten betalingsverkeer herkent en indeelt. Het systeem is zelflerend en dus groeit dit percentage bij iedere keer dat transacties worden geimporteerd. Daarnaast heeft Invers een uniek systeem waarbij gebruikers zelf ook invloed op dit proces hebben.
3. Vergelijkingservice
Het indelen van uitgaven in categorieën is een, maar iets met deze informatie doen is een tweede. Deze vergelijkingsservice biedt de mogelijkheid om bestedingspatronen van consumenten te vergelijken met landelijke gemiddelden. Hiervoor wordt gebruik gemaak van de Nibud referentiecijfers, maar ook van berekende totalen en gemiddelden.
4. Begroting, Saldoprognose en Spaardoelen
Terugkijken op het verleden geeft inzicht, maar nog beter is het om vooruit te kijken. De begrotingsservice berekent op basis van 'in het verleden behaalde resultaten' wat men in de toekomst nog mag uitgeven. Wordt daarvan afgeweken, dan wordt de gebruiker hierop geattendeerd.
5. Rapportgenerator
Overzichten per maand, per categorie, per relatie, per rekening zijn maar wat voorbeelden. Via de rapportgenerator kunnen allerlei overzichten worden samengesteld. Technisch bijna onbeperkt, dus de vraag zal veel meer zijn op welke informatie de gebruikers zitten te wachten. Een klant overvoeren met informatie schiet zijn doel voorbij. Ook daarin kan Invers adviseren.
Standaard maar toch ook maatwerk
Uit ervaring kunnen we zeggen dat veel van de wensen voor Persoonlijke Financiele Planning systemen kunnen worden ingevuld met standaard webservices. Maar toch blijven er altijd zaken die heel nauwkeurig afgestemd dienen te worden. Zeker als u kiest voor een turn-key olossing waarbij Invers het hele systeem levert. Aanpassingen aan data uitwisseling, aanpassingen aan User-Interface, om maar wat te noemen. Net zo belangrijk zijn afspraken over security, verantwoordelijkheden, uptime, perfomance. Genoeg om flink over te discussieren. Projecten van Invers worden daarom geleid door ervaren projectmanagers die van de hoed en de rand weten. En dat is maar goed ook, want met de lancering van dit soort projecten mag niets mis gaan ...